提及你的情况, 在币圈进行买卖的行为中, 最令人担忧畏惧的便是“钱已到达但卡却被冻结”之际的状况, 而针对这样的难关, 我已跨越不止一次了。使用ImToken钱包运用场外交易方式, 所谋求的不过是便捷迅速, 然而恰恰是这便捷背后横亘着一些你无法避开的隐患。
币圈之外的人不了解情况, 谈论说OTC就是点对点进行转账, 然而谁能想到你所收到的那笔款项, 很有可能是不干净的。我就曾经遭受过这样的损失, 通过售卖U所换来的钱, 到了第二天账户就被冻结, 随后银行打来电话询问时自己却一无所知, 内心那种憋屈至极的感觉难以言表。
在卖U时, 关键之处究竟在哪里呢? 对方转账所用的银行卡, 其来源极为复杂, 存在着诸多情况。有的账户是通过租赁获取的, 有的账户是采买而来的, 甚至有的账户竟然是充当电信诈骗的洗钱通道。当钱款流转到你的银行卡之中时, 这笔钱随即就变为了“涉案资金”。一旦银行的风控系统展开核查, 马上就会对你的银行卡实施冻结处理。
那该怎么办呢? 要是你遭遇了被冻结的情况,千万别着急着去找交易所客服争吵, 因为他们没办法处理银行方面的事情。首先要保持冷静接着去银行柜台弄清楚冻结的缘由究竟是哪一家公安机关下达的冻结令还是银行自身的风控措施。倘若冻结是由公安方面实施的那就需要联系负责办案的警察倘若属于银行自身的风控那就带着交易记录去进行解释。
另外还有一件事情, 是我在经历吃亏之后才得以明白的, 那就是在进行收款操作之前, 务必要查看一下对方账户的交易记录。ImToken钱包OTC平台上存在着众多商家, 当你点击打开他们的历史成交记录时, 如果看到每一笔金额都精准得仿佛是经过精确计算一般, 又或者是频繁更换银行卡, 那么此时就必须要多留一个心眼了。宁愿少赚取一些利润, 也千万不要跟那些“快进快出”的商家进行交易。
其实, 相比解冻而言, 防冻反倒更为轻松些。后来, 我逐渐养成了一个习惯, 就是在钱包里留存一些U用作应急之用。售卖货币的时候, 就采取分批的方式, 进行小额度的操作, 千万不要贪图一次性全部卖光。如此一来, 银行流水看起来会比较令人舒心, 在风控方面也会比较好过。
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